El presente documento contiene los términos y condiciones (en adelante, “Términos y Condiciones”) que rigen la relación entre KRAVATA S.A.S. (en adelante, “KRAVATA” o la “Compañía”) y sus Clientes (en adelante, el “Cliente”, los “Clientes” o el “Cliente”) para la ejecución de instrucciones de compra y venta de Activos Virtuales.
Al registrarse a nuestra plataforma o usar cualquiera de los servicios de KRAVATA usted acepta y se obliga a cumplir los presentes Términos y Condiciones.
La aceptación de estos Términos y Condiciones implica que los ha leído cuidadosamente, al igual que la Política de Privacidad que se encuentra en la Plataforma.
Mediante la aceptación de estos Términos y Condiciones usted garantiza lo siguiente:
a) Cumplir todas las disposiciones incluidas en estos Términos y Condiciones.
b) En caso de ser persona natural, (i) ser mayor mayor de edad; (ii) tener capacidad para suscribir contratos en su nombre, (ii) que sus fondos provienen de actividades lícitas; (iv) que no utilizará los servicios e infraestructura de Kravata para ningún tipo de actividad ilegal.
c) En caso de representar a una persona jurídica, (i) ser mayor de edad; (ii) tener capacidad para representar a la persona jurídica que acepta y se obliga por estos Términos y Condiciones; (iii) estar autorizado por la persona jurídica que se registra para presentar instrucciones de compra y venta de Activos Virtuales; (iv) estar constituida en Colombia o en cualquier jurisdicción en la que Kravata tiene operación; (v) prestar sus servicios de manera legal; (vi) que sus fondos provienen de actividades lícitas; (vi) que no utilizará los servicios e infraestructura de Kravata para ningún tipo de actividad ilegal.
d) No utilizar las Plataformas y los servicios de KRAVATA para fines criminales o fraudulentos.
e) No estar siendo investigado por hechos LA/FT/FPADM, ni tampoco la persona jurídica que representa, sus representantes legales o beneficiarios finales.
f) Cuidar las credenciales de uso para evitar que terceros no autorizados por la persona jurídica registrada utilicen la Plataforma y los servicios de KRAVATA.
g) La titularidad de la Wallet de destino u origen pertenece a la persona natural o persona jurídica que se registra o, en caso de ser un Cliente aprobado para la modalidad de registro y manejo de Usuarios, la Wallet es de titularidad del Usuario de dicho Cliente o dicho Cliente es custodio autorizado de los Activos Virtuales de sus Usuarios.
h) Residir en un país en que la Plataforma y servicios de Kravata sean accesibles.
i) Aportar la documentación e información que le sea requerida para efecto del proceso de conocimiento del Cliente y que esta será veraz y completa.
j) No atentar en contra de los sistemas informáticos de KRAVATA.
● Activo Virtual - Representación digital de valor que se puede comercializar o transferir digitalmente y se puede utilizar para pagos o inversiones.
● Beneficiario final – Persona natural que finalmente posee más del 5% de un Cliente o lo controla.
● Cliente/Clientes – Persona natural o jurídica aprobada para utilizar alguno de los servicios de KRAVATA.
● Usuario/Usuarios - Persona Jurídica quien tiene vínculo contractual con un Cliente y, que, por solicitud de dicho Cliente, podrá ser el originador o destinatario de una instrucción de compra y venta de Activos Virtuales.
● COP – Se refiere a pesos colombianos.
● Día Hábil/Días Hábiles - Días que no sean sábados, domingos o días festivos en el país en donde se realice operación o en Colombia y Estados Unidos.
● Debida Diligencia – Proceso mediante el cual KRAVATA adopta medidas para el conocimiento de sus Clientes, su actividad económica, el origen de sus fondos y su comportamiento transaccional.
● Debida Diligencia Intensificada – Proceso mediante el cual KRAVATA adopta medidas adicionales y de mayor intensidad para el conocimiento de sus Clientes, su actividad económica, el origen de sus fondos y su comportamiento transaccional.
● Fiat - Cualquier moneda de curso legal reconocida por una autoridad central (incluyendo, sin limitarse al Banco de la República).
● LA/FT/FPADM – Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorimo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.
● Plataformas – Interfaces y medios diseñados por KRAVATA para que sus Clientes puedan impartir instrucciones de compra y venta de Activos Virtuales.
● Costo por Uso de la Infraestructura Tecnológica - Cargo aplicado a los Usuarios por el uso de la infraestructura tecnológica de KRAVATA. KRAVATA podrá modificar este costo, en cualquier momento, sin que se requiera autorización del Cliente o del Usuario.
● SAGRILAFT – Sistema de autocontrol y gestión del riesgo integral para la gestión de riesgos de Lavado de Activos (LA), Financiamiento del Terrorismo (FT) y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (FPADM).
● Servicios - Se refiere a la ejecución de instrucciones de compra y venta de Activos Virtuales.
● USD – Se refiere al dólar americano.
● USDC/USDT - Activos Virtuales que están respaldados por dólares americanos.
● Tasa - Valor al que un activo se cambia por otro, el cual KRAVATA cotiza para ejecutar la orden de compra o venta de Activos Virtuales.
●Wallet – Interfaz que almacena las llaves para ejecutar una transacción con Activos Virtuales.
●Infraestructura Kravata - Infraestructura tecnológica utilizada por Kravata para prestar servicios a los clientes y/o Usuarios.
Mediante su plataforma, KRAVATA le permitirá presentar instrucciones de compra y venta de Activos Virtuales, en las modalidades B2B y B2B2B, para que sean ejecutadas por KRAVATA, en calidad de mandataria sin representación de dichos Clientes.
Kravata utiliza tecnología de Clusters multi-nodo que permite la diversificación y asignación dinámica de recursos de hardware, según las necesidades de acceso de los clientes. Esta infraestructura garantiza que la capacidad computacional se pueda ajustar en tiempo real, proporcionando flexibilidad y escalabilidad sin interrumpir el flujo operacional ni la comunicación con el cliente.
La arquitectura de Kravata está diseñada para soportar una amplia gama de servicios en la nube, utilizando un modelo híbrido que incorpora tanto SaaS (Software como Servicio) como PaaS (Plataforma como Servicio).
SERVICIOS PRESTADOS POR KRAVATA
KRAVATA pondrá a disposición del Cliente y sus Usuarios, sus Plataformas y demás medios, utilizados por KRAVATA para recibir órdenes de compra y venta de Activos Virtuales, así:
Para que KRAVATA ejecute una instrucción de compra y venta de Activos Virtuales, el Cliente deberá tener en cuenta los siguientes presupuestos.
3.1.1. Restricción de jurisdicciones – KRAVATA sólo ofrece sus servicios en aquellos países que aparezcan habilitados en su plataforma.
3.1.2. Activos Virtuales y redes habilitadas – KRAVATA sólo ejecutará instrucciones de compra y venta de aquellos Activos Virtuales y en aquellas redes habilitadas en su plataforma.
3.1.3. Wallets autorizadas – KRAVATA, sólo ejecutará instrucciones de compra y venta de Activos Virtuales con Wallets aprobadas por ella de acuerdo con su proceso de Cumplimiento e inscritas en la plataforma.
3.1.4. Cuentas bancarias autorizadas – KRAVATA, sólo ejecutará instrucciones de compra y venta de Activos Virtuales con cuentas bancarias aprobadas de acuerdo con su proceso de Cumplimiento e inscritas en la plataforma.
3.1.5. Órdenes de compra y venta de Activos Virtuales – KRAVATA ejecutará las órdenes de compra y venta de Activos Virtuales a Clientes y Usuarios, de acuerdo a lo descrito en este documento.
a. Si el Cliente envía más o menos Fiat o Activos Virtuales de los indicados en la instrucción o lo hace de forma fraccionada, el cliente acepta que KRAVATA determine unilateralmente si ejecuta la transacción por el valor de lo recibido, la devuelve en su totalidad o devuelve el excedente de lo enviado. En caso de devolución KRAVATA deducirá los costos de transferencia y otros aplicables (i.e.,gas fees, GMF).
b. Si el Cliente envía el Fiat o Activos Virtuales desde una cuenta bancaria o Wallet distinta a la registrada y aprobada, KRAVATA devolverá a la cuenta bancaria o wallet registrada y aprobada para dicho Cliente o Usuario los fondos enviados menos los costos de transferencia u otros aplicables (i.e.,GMF, gas fees).
3.1.6. Límite diario – KRAVATA podrá establecer límites en relación con las sumas de dinero mínimas y/o máximas respecto a las cuales el Usuario podrá impartir las instrucciones, así como también límites respecto a la cantidad de instrucciones máximas que el Cliente podrá impartir.
a. En caso de que el Cliente desee aumentar alguno de los límites que se le aplican, deberá superar un procedimiento de debida diligencia intensificada. En cualquier caso, KRAVATA podrá, de manera discrecional, aumentar, reducir o mantener el límite vigente.
3.1.7. Horarios de atención – El Cliente sólo podrá presentar instrucciones de compra y venta de Activos Virtuales de lunes a viernes, siempre que sean Días Hábiles, en los horarios informados por KRAVATA.
3.1.8. Interfases de comunicación para la presentación de las instrucciones – Las instrucciones de compra y venta de Activos Virtuales, sólo se podrán presentar a través de los canales y la Plataforma que KRAVATA informe al Cliente o al Usuario.
3.1.9. Término para acreditar el envío de los recursos para la ejecución de las instrucciones – KRAVATA no ejecutará las instrucciones de compra y venta de Activos Virtuales si el Cliente o el Usuario no acredita, en el lapso y términos indicados en la Plataforma o canales de información usados por KRAVATA, el envío de los Activos Virtuales o Fiat necesarios para dicha ejecución.
a. En caso de que el Cliente envíe los Activos Virtuales o Fiat por fuera de los términos indicados por KRAVATA. KRAVATA podrá abstenerse de ejecutar la instrucción o podrá actualizar la Tasa.
i. En caso de que KRAVATA se abstenga de ejecutar la instrucción se le devolverán al Cliente los Activos Virtuales o fiat de acuerdo con lo indicado en los numerales 3.1.3 y 3.1.4.
3. 2. Aceptación de las instrucciones
Las instrucciones impartidas por el Cliente no generarán ningún tipo de responsabilidad a cargo de KRAVATA hasta tanto no las acepte y no se encuentren disponibles los Activos Virtuales o la totalidad de las sumas de dinero necesarias para ejecutarlas.
3. 3. Irrevocabilidad de las instrucciones
Una vez impartidas las instrucciones por parte del Cliente estas serán irrevocables y no podrán ser modificadas o anuladas en ningún momento por este.
KRAVATA, de manera discrecional y unilateral, podrá revertir, cancelar, modificar y/o ignorar cualquier orden o instrucción impartida por el Cliente. Esto podrá ocurrir, entre otras, cuando: a) KRAVATA se encuentra obligada a ello por alguna normativa, u orden de una autoridad administrativa o judicial, b) existan errores o fallas técnicas o tecnológicas, c) se detecte que se trata de órdenes evidentemente erróneas, ya sea por su cantidad, monto o cualquier otro factor, d) se detecte un uso abusivo de la Plataforma o incumplimiento de estos términos, o e) se eleven alertas por la posible comisión de hechos delictivos.
3. 4. Naturaleza del servicio
Los servicios prestados por KRAVATA no son de carácter financiero y, por lo tanto, no se encuentran vigilados por la Superintendencia Financiera de Colombia.
Durante la ejecución del mandato, KRAVATA podrá realizar anticipos de fondos en beneficio de las instrucciones de compra y venta de Activos Virtuales realizadas por el Cliente, con el fin de mitigar la volatilidad inherente al proceso y garantizar una mejor prestación de servicios.
KRAVATA no ofrece ningún tipo de asesoría o recomendación con relación a las operaciones con Activos Virtuales que quiera adelantar el Cliente y ningún comentario hecho por el personal de KRAVATA tendrá esta naturaleza. En ese sentido, las decisiones que toma el Cliente respecto del uso de los servicios de KRAVATA es su exclusiva responsabilidad.
Al utilizar los servicios de KRAVATA el Cliente comprende y acepta los riesgos asociados a las operaciones con Activos Virtuales.
Los Activos Virtuales son instrumentos altamente volátiles y su valor puede experimentar fluctuaciones significativas en un corto período de tiempo. Los precios de los Activos Virtuales están sujetos a cambios repentinos y drásticos que pueden resultar en pérdidas sustanciales de inversión en un lapso muy breve.
La seguridad de las Wallets y los métodos de almacenamiento de Activos Virtuales son cruciales para evitar el acceso no autorizado y los posibles robos. El Cliente debe tomar medidas adecuadas para proteger sus claves privadas y otros datos sensibles relacionados con sus cuentas.
Como Cliente reconoce y acepta que los Activos Digitales están sujetos a fluctuaciones significativas en su valor, lo que puede resultar en pérdidas financieras al realizar cualquier tipo de transacción, intercambio, compra o venta de estos activos.
En consecuencia, el Cliente reconoce y acepta que ni Kravata ni sus empleados, colaboradores, representantes, administradores y/o accionistas serán responsables por la pérdida de valor u otros daños directos, indirectos o incidentales derivados del uso de la Infraestructura de Kravata.
Por lo anterior, el Cliente libera a Kravata de cualquier responsabilidad relacionada con la materialización de los riesgos señalados, o de cualquier otro riesgo no contemplado en estos términos y condiciones.
5.1. Creación de la cuenta
Para utilizar los servicios de KRAVATA el Cliente deberá registrarse y completar un proceso de debida diligencia.
Para el registro, el Cliente deberá crear una contraseña y seleccionar un segundo método de autenticación de los presentados en la Plataforma. El Cliente será el único responsable por el manejo de su contraseña y velará porque terceros no autorizados por él no accedan a ella. El Cliente puede autorizar la creación de otras credenciales de acceso, no obstante, la responsabilidad sobre el manejo y la custodia de contraseñas será únicamente del Cliente.
El Cliente podrá tener las cuentas que haya autorizado asignadas a su N.I.T. en el caso de Colombia. En el caso en que el Cliente sea una persona natural, sólo podrá tener una cuenta asignada a su número de identificación. El Cliente podrá inscribir varias cuentas bancarias o Wallets siempre que estas hayan sido aprobadas por KRAVATA.
Los Clientes, cuando aplique, deberán aportar la información de sus Usuarios a KRAVATA, quien, tras surtir un proceso de debida diligencia o debida diligencia intensificada y determinar si procede la aceptación del Usuario, registrará la información de las Wallets o cuentas bancarias de dichos Usuarios en la cuenta del Cliente.
El Cliente podrá inscribir dentro de su cuenta nuevas Wallets y cuentas bancarias, una vez inscritas KRAVATA surtirá el proceso de compliance para su aprobación. KRAVATA podrá realizar pruebas de propiedad sobre la Wallet inscrita.
5.2. Procesos de debida diligencia, debida diligencia intensificada y monitoreo transaccional
El Cliente reconoce, acepta y autoriza que la información proporcionada será verificada y analizada como parte de los procesos de debida diligencia, debida diligencia intensificada y monitoreo transaccional llevados a cabo por KRAVATA. Lo anterior, con el fin de gestionar riesgos LA/FT/FPADM y fraude.
El Cliente que use los servicios de compra y venta de Activos Virtuales en representación de sus Usuarios declara y garantiza que cuenta con la autorización de sus Usuarios de compartir sus datos, para que KRAVATA pueda surtir sus procesos de debida diligencia, debida diligencia ampliada y monitoreo transaccional sobre los Usuarios. El Cliente declara y garantiza que cuenta con la autorización de sus Usuarios para que sus datos sean tratados por un tercero para gestión de riesgos LA/FT/FPADM.
El Cliente garantiza que, en caso de haber alguna modificación respecto de la información aportada durante el proceso de vinculación se lo comunicará a KRAVATA de forma oportuna.
El Cliente garantiza que la información aportada es veraz y acepta actualizarla siempre que le sea solicitada por KRAVATA o siempre que haya alguna modificación respecto de la información aportada durante el proceso de vinculación.
5.3. Usos autorizados de la cuenta
Los Clientes garantizan que no utilizaran la cuenta para ningún tipo de actividad ilícita.
Las instrucciones impartidas a KRAVATA por los Clientes, son de exclusiva responsabilidad del Cliente. En todo caso, si el Cliente advierte que su cuenta fue utilizada sin su autorización deberá informar inmediatamente a KRAVATA.
El Cliente, persona jurídica sólo podrá utilizar su cuenta con las personas autorizadas para ese fin, Si el Cliente, persona jurídica, desea autorizar a otras personas para que estas puedan usar su cuenta, deberá informar a KRAVATA para realizar el proceso pertinente. Sólo las personas autorizadas por el Cliente, y éste, podrán utilizar su cuenta.
El Cliente sólo podrá utilizar su cuenta a nombre propio y/o en nombre de sus Usuarios. En ese sentido, no podrán cederlas ni autorizar a que terceros la operen o la utilicen en su nombre.
Cuando el Cliente inscriba a sus Usuarios, garantiza y declara que cuenta con la autorización de estos para interponer instrucciones de compra y venta de Activos Virtuales en su nombre.
El cliente, persona natural, sólo podrá utilizar su cuenta de manera personal. Éste no podrá ceder, ni dar autorización a que terceros la operen, o la utilicen en su nombre, sin informar previamente a KRAVATA.
Los servicios prestados por KRAVATA tienen una duración indeterminada.
El Cliente acepta que KRAVATA puede terminar, suspender o interrumpir la prestación de los servicios en forma unilateral y discrecional en cualquier momento.
En caso de que el Cliente incurra en cualquier tipo de incumplimiento de estos Términos y Condiciones, KRAVATA podrá dar por terminado la prestación de los servicios.
7.1. Facturación
KRAVATA expedirá al Cliente, al correo registrado por este, las facturas correspondientes al uso de los servicios de KRAVATA.
7.2. Costos y Tasa
El Costo por el Uso de la Infraestructura Tecnológica de KRAVATA y la Tasa serán los informados a través de la Plataforma y demás medios utilizados por KRAVATA.
El Cliente reconoce que la Tasa presentada en nuestra Plataforma o informada por KRAVATA está sujeta a la volatilidad del mercado por lo que, al momento en que KRAVATA ejecute la orden de compra y venta de Activos Virtuales, dicha Tasa puede variar. En caso de que dicha variación sea mayor al 1%, KRAVATA podrá (i) entregar al Cliente el producto de la ejecución de compra y venta de los Activos Virtuales a dicha Tasa variada y no a la presentada en la Plataforma o (ii) devolver al Cliente los Activos Virtuales enviados para la ejecución de la orden de compra y venta . En todos los demás casos, KRAVATA asumirá, a favor o en contra, la volatilidad del mercado.
7.3. Responsabilidad tributaria y cambiaria
El Cliente manifiesta y reconoce que será su exclusiva responsabilidad reportar e informar ante la entidad tributaria y, si del caso, ante la autoridad cambiaria o las demás entidades competentes, las operaciones realizadas a través de KRAVATA.
7.3. Impuestos y obligaciones cambiarias
El Cliente reconoce y acepta que cualquier impuesto o obligación cambiaria que surja como consecuencia de los Servicios, será responsabilidad exclusiva del Cliente. KRAVATA no será responsable del pago de ningún impuesto que esté en cabeza del Cliente, como tampoco es responsable de informar al Cliente sobre los impuestos y obligaciones tributarias o cambiarias que se generen con ocasión de los Servicios. El Cliente se compromete a cumplir con todas la regulación aplicable y a pagar en su totalidad los impuestos que se generen con ocasión de los Servicios.
El Cliente indemnizará y mantendrá indemne a KRAVATA, así como a sus, representantes, directores, funcionarios, empleados y agentes, frente a cualquier reclamación, demanda, acción, pérdida, daño, responsabilidad, costo o gasto, incluidos los honorarios razonables de abogados y los costos judiciales), que surjan de o estén relacionados con el incumplimiento de las obligaciones por parte del Cliente conforme a lo señalado en la presente cláusula.
El dominio, el software, el hardware, los logos, los emblemas, los diseños, la información, la Plataforma y los contenidos dispuestos en ella son de exclusiva propiedad de KRAVATA. La aceptación de estos Términos & Condiciones por parte del Cliente, en ningún momento significa una licencia o una cesión de derechos de propiedad intelectual en cabeza de KRAVATA.por lo tanto, cualquier ingeniería inversa, modificación, reproducción o redistribución del código, documentación y demás elementos de propiedad de KRAVATA está prohibida.
El Cliente reconoce y acepta que los servicios prestados en la Plataforma de KRAVATA están atados a muchos factores externos fuera de su control. Por ello, KRAVATA no garantiza al Cliente y sus Usuarios que los servicios prestados a través de su Plataforma se encuentren disponibles de forma ininterrumpida o sin errores.
KRAVATA no se responsabiliza por cualquier perjuicio causado por fallas en su Plataforma derivadas del servidor, las cadenas de bloques subyacentes, intermitencias en el servicio o disponibilidad de Internet.
El Cliente acepta y reconoce, mantener indemne a KRAVATA, sus empleados, agentes, filiales, subsidiarias, accionistas, administradores y aliados comerciales por cualquier tipo de responsabilidad, reclamación judicial y/o extrajudicial, costos, gastos, pérdidas, daños, perjuicios (incluyendo honorarios razonables de abogados) que surjan con ocasión un incumplimiento de estos Términos y Condiciones.
La Plataforma podrá contener vínculos a sitios web de terceros que puedan resultar de interés para el Cliente.
El Cliente reconoce y acepta que KRAVATA no controla ni es responsable por el contenido de dichos sitios web de terceros y, por lo tanto, que no será responsable por ningún tipo de daño o pérdida que derive de los servicios del tercero.
Estos links o vínculos se suministran únicamente para su conveniencia, pero no respaldamos, recomendamos o asumimos responsabilidad alguna sobre el contenido de los sitios web de terceros. Los Clientes que deciden acceder a través de los links o vínculos a los sitios web de terceros, lo hacen bajo su propio riesgo y conforme a las políticas de cada uno de éstos.
12. COMUNICACIONES
El Cliente reconoce y acepta que KRAVATA le envíe comunicaciones relacionadas con sus servicios, a la dirección de correo electrónico registrada en su cuenta.
Por lo anterior, el Cliente se obliga a mantener sus medios de contacto actualizados y libera a KRAVATA de toda responsabilidad por cualquier información que le sea enviada y no sea recibida porque la información sea incorrecta o desactualizada.
13. RESOLUCIÓN DE CONFLICTOS
El Cliente acepta que toda controversia que surja de estos Términos y Condiciones se solucionará de manera amistosa mediante comunicación entre las Partes durante un lapso de (30) días calendario, contados a partir de la fecha del reclamo, con el fin de solucionar dicha controversia
Si pasado este tiempo, no se llega a ningún acuerdo, KRAVATA se somete a la jurisdicción ordinaria colombiana.
14. MODIFICACIÓN DE LOS TÉRMINOS Y CONDICIONES
KRAVATA podrá, en cualquier momento, cancelar, modificar, limitar o expandir los Términos y Condiciones aquí contenidos. En caso de que esto ocurra, KRAVATA le dejará saber a sus Clientes conforme con lo establecido en el numeral 12.
15. VIGENCIA
La aceptación de estos términos y condiciones deja sin vigencia cualquier otro acuerdo al que haya llegado KRAVATA para la prestación de los servicios de compra y venta de Activos Virtuales.
